CFA（特许金融分析师）基础知识指南

什么是CFA？

CFA 是 “Chartered Financial Analyst” 的缩写，中文称为“特许金融分析师”，是全球金融界广受认可的高端专业资格证书。

由美国 CFA Institute（CFA协会）主办，主要面向资产管理、投资分析、证券研究、金融咨询等领域的人士。

被誉为“华尔街的通行证”，也是国际金融从业者极具含金量的资格之一。

CFA考试的结构与科目

• Level I： 金融基础知识，重点是概念与理解
• Level II： 注重财务分析与估值建模的应用
• Level III： 以投资组合管理与资产配置为主，强调策略与综合分析

所有级别均为英文考试，题型包含选择题与简答题。

主要考试科目（部分）

• 伦理与职业道德
• 财务报表分析
• 公司金融
• 经济学
• 股权投资与债券投资
• 衍生品、另类投资
• 投资组合管理
• 数量分析（Quant）

CFA证书的优点与适合人群

优点	说明
全球通用	广泛被跨国银行、投行、资产管理公司认可
知识体系完整	涵盖金融、会计、投资、伦理等多个领域
提升简历竞争力	对没有商科背景的人尤其加分
有助转行	文科/理工科背景者可借此进入金融行业

适合人群： 想进入证券、资产管理、投行、咨询、金融科技等行业的人士，或计划海外发展的人。

取得CFA的条件与注意事项

• 全部考试为英文，备考周期长，学习量大
• 通过 Level III 后，还需具备 4000 小时以上相关工作经验才能正式获得证书
• 考试时间：全年滚动考试，每级别一年最多可考两次
• 费用较高（报名费 + 材料费 + 协会年费）

建议提前规划备考时间，并结合实际职业发展目标选择是否报考。